信用風險管理與法律合規

1. 信用分析評估的核心框架

• 信用分析評估的 5 C’s

2. 信用資料搜集與檔案建立

• 公司及管理層背景
• 行業分析
• 經營類別及管理手法
• 公司查冊
• 財務報表
• 付款紀錄

3. 信用調查與財務評估

• 信用調查及對借貸公司的信用評估
• 財務報表分析
• 如何制定借貸金額
• 評分的主要元素

4. 溝通與追數實務技巧

• 與客戶建立良好溝通機制
• 追數信函
• 有效電話溝通及技巧
• 資產查冊
• 定期上門拜訪

5. 信用審批與防範機制

• 制定「信用審批」表格及政策
• 如何有效地運用「正面」及「負面」資料庫的數據作出信用審批決定
• 有效的資料網站
• 防止被詐騙的竅門

1. 全球信用風險管理基礎

• 全球信用風險管理及貿易應收帳追討實踐
• 如何對潛在銷貨客戶進行信用風險評估
• 如何有效審查潛在銷貨客戶之財務數據

2. 資料蒐集與調查方法

• 在守法並保護個人資料的前提下，通過開放信息、商業情報和機密消息獲取相關資訊
• 有效利用銀行及債權人提供的信用參考
• 數據挖掘和積極調查（包括付款方式分析）
• 在信貸申請中尋找可疑或不尋常事物

3. 信用判定與債務追討

• 如何判定信用
• 有效的債務追討步驟
• 如何實施資產追蹤

4. 詐騙風險防禦與偵測

• 全球詐騙防禦與偵測實踐（專業機構推薦）
• 建立有效的詐騙風險管理項目
• 認知詐騙三角：壓力、合理化、機會
• 傳統內部監控系統無法偵測詐騙的原因
• 特殊信用詐騙圖謀的危險信號及案例分析（破產欺詐、信用證欺詐、先進收費欺詐）
• 香港詐騙監控、反洗錢相關法律、證據及程序