信用リスク管理と法規制遵守

1. 信用分析・評価の中核となる枠組み

• 信用分析で評価される5C

2. 信用資料収集とファイル作成

• 会社および経営陣の経歴
• 業界分析
• 経営カテゴリーと管理手法
• 会社登記簿
• 財務諸表
• 支払い記録

3. 信用調査と財務評価

• 信用調査および貸金業者に対する信用評価
• 財務諸表分析
• 借入額をどのように設定するか
• 評価の主な要素

4. コミュニケーションと督促の実務テクニック

• 顧客との良好なコミュニケーション体制を構築する
• 督促状
• 効果的な電話コミュニケーションとスキル
• 資産調査
• 定期訪問

5. 信用承認と防止メカニズム

• 「信用承認」フォームとポリシーを制定する
• 「ポジティブ」および「ネガティブ」データベースのデータを効果的に活用して信用承認の意思決定を行う方法
• 有効な資料サイト
• 詐欺を防ぐためのコツ

グローバル信用リスク管理の基礎

• グローバル信用リスク管理と貿易債権回収の実践
• 潜在販売顧客の信用リスク評価方法
• 潜在顧客の財務データを効果的に審査する方法

2. 資料収集と調査方法

• 法令を遵守し、個人情報を保護することを前提として、公開情報、ビジネスインテリジェンス、および機密情報を通じて関連情報を入手する
• 銀行や債権者からの信用照会を有効活用する
• データマイニングと積極的な調査（支払い方法分析を含む）
• 信用申請における疑わしい点または異常な点を探す

3. 信用審査と債権回収

• 信用をどう判断するか
• 債権回収の有効な手順
• 資産追跡をどのように実施しますか

4. 詐欺リスクの防御と検出

• グローバル詐欺防止・検出の実践（専門機関推奨）
• 効果的な詐欺リスク管理プログラムを構築する
• The Fraud Triangle: Pressure, Rationalization, Opportunity
• 従来の内部監視システムが不正行為を検出できない理由
• 特殊信用詐欺の危険信号と事例分析（破産詐欺、信用状詐欺、前払い料金詐欺）
• 香港の詐欺監視、マネーロンダリング防止に関する法律、証拠、手続き